الذكاء الاصطناعي في قلب السياسة النقدية: البنك المركزي المصري يراقب التضخم لحظة بلحظة

أصبح الذكاء الاصطناعي في البنوك المركزية حجر الزاوية في صناعة القرار النقدي،

حيث يجمع بين التحليل الكمي المتقدم وبيانات السوق اللحظية لفهم الاقتصاد المصري

بدقة أكبر والتنبؤ بالتضخم في الوقت الفعلي جاء ذلك خلال جلسات مؤتمر PAFIX 2025

ضمن فعاليات معرض Cairo ICT، حيث شدد كبار خبراء الاقتصاد وعلوم البيانات على أهمية

تبني أدوات الذكاء الاصطناعي في رسم السياسات النقدية المستقبلية.

البيانات اللحظية ودورها في السياسة النقدية

أوضحت أميرة عبدالعزيز، المستشار الأول بمركز البيانات في البنك المركزي المصري،

أن الاعتماد على البيانات التقليدية لم يعد كافيًا في ظل سرعة التغيرات الاقتصادية،

مؤكدة أن النماذج التقليدية لم تعد مواكبة لسرعة الأحداث وقالت عبدالعزيز إن فرق

البنك المركزي طوّرت نماذج تنبؤ آنية (Nowcasting) تعتمد على البيانات اللحظية من

آلاف المصادر، مما يمنح صناع القرار القدرة على التحرك الاستباقي وأضافت أن البنك

يعتمد أيضًا على تحليل المشاعر (Sentiment Analysis) لرصد ثقة المستهلكين، فضلاً

عن استخدام تقنيات تعلم الآلة لتقييم حجم الاقتصاد غير الرسمي الذي يمثل نحو 40%

من الناتج المحلي الإجمالي، ما يعزز قدرة البنك على فهم الواقع الاقتصادي بشكل أعمق.

وفي سياق متصل، أكدت دينا كسّاب، الخبيرة الاقتصادية بالبنك المركزي، أن الذكاء الاصطناعي

أصبح أداة حاسمة لدعم قرارات السياسة النقدية اللحظية، مشيرة إلى استخدام تقنيات

Web Scraping لجمع بيانات أسعار السلع من السوبرماركت، وهو ما يتيح رصد تغيرات الأسعار

اللحظية خصوصًا في قطاع الغذاء كما تحدثت عن نظام الإنذار المبكر الذي يعتمد على تحليل

لرصد المخاطر الاقتصادية المحلية والعالمية قبل وقوعها.

الذكاء الاصطناعي جودة البيانات وحوكمتها أساس النماذج الحديثة

شددت نهى يوسف، أستاذ علوم البيانات بالجامعة الأمريكية في القاهرة، على

أن جودة البيانات هي أساس نجاح أي نموذج تنبؤي، قائلة “البيانات غير النظيفة

تعني توقعات غير دقيقة وأضافت أن المؤسسات اليوم تملك بيانات لحظية من الإنترنت

ووسائل التواصل الاجتماعي وسجلات التجار وتطبيقات الشراء، وأن النماذج الحديثة يجب

أن تكون قابلة للتفسير (Interpretable Models) وليست مجرد “صندوق أسود”، لضمان

فهم صناع القرار للسيناريوهات الاقتصادية المختلفة.

البنية التحتية الجديدة للتمويل والائتمان

أوضحت سيونارا الأسمر، نائب الرئيس التنفيذي لشركة I-Score، أن التحدي الرئيسي

اليوم ليس نقص البيانات، بل إدارتها وتنظيفها ودمجها في نماذج ائتمانية دقيقة وشفافة.

وأكدت أن هناك فجوة كبيرة في الشمول المالي، حيث يمتلك 15 مليون شخص فقط سجلًا

ائتمانيًا من بين 70 مليون مؤهل للحصول على التمويل، مشيرة إلى تطوير نماذج تقييم بديلة

(Alternative Score) تعتمد على بيانات موثوقة من جهات حكومية، بالتعاون مع البنك المركزي

وثلاثة بنوك وشركات تمويل وأوضحت الأسمر أن نجاح هذه النماذج يعتمد على حوكمة البيانات

والذكاء الاصطناعي والشفافية لضمان دقة التقييم الائتماني.

Cairo ICT 2025: منصة التكنولوجيا والتحول الرقمي

يُقام معرض ومؤتمر Cairo ICT 2025 في نسخته التاسعة والعشرين خلال الفترة من

16 إلى 19 نوفمبر بمركز مصر للمعارض الدولية بالقاهرة الجديدة تحت شعار “الذكاء الاصطناعي

في كل مكان AI Everywhere” ويشارك في الحدث أكثر من 500 جهة عارضة تشمل وزارة الاتصالات

وتكنولوجيا المعلومات، البنك المركزي المصري، الهيئة العامة للرقابة المالية، NTRA، هيئة ITIDA،

البريد المصري، وعدد كبير من الشركات العالمية مثل دل تكنولوجيز، إي فاينانس، CIB، هواوي،

أورنج مصر، ماستركارد، وغيرها كما يضم المعرض خمس فعاليات رئيسية تشمل PAFIX للمدفوعات

الرقمية والشمول المالي، AIDC للذكاء الاصطناعي ومراكز البيانات، Connecta للشباب والترفيه

الرقمي، Innovation Arena للإبداع، وCyber Zone للأمن السيبراني.